入力条件
物件情報
万円
= ¥20,000,000
万円
= ¥120,000
戸
円/月
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円/年
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※ 仲介手数料・登記費用・不動産取得税等を含む概算率です
内訳目安: 仲介手数料(税込) 726,000円（(3%+6万円)×1.1） + 登記費用 約200,000円 + 不動産取得税 約600,000円
万円
= ¥18,000,000
万円
= ¥2,000,000
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年
※ 低金利の水準です。固定・変動いずれかご確認ください
※ 繰上返済の効果は本シミュレーションに含まれていません。余剰CFでの繰上返済を検討する場合は、返済期間短縮型で利息削減効果を試算してください。
年
万円
= ¥18,000,000
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%
主要指標
月間キャッシュフロー
¥17,017
実質利回り
4.04%
IRR
5.09%
月々返済額
¥55,113
年間CF
¥204,202
表面利回り
7.20%
Cap Rate
4.33%
ROI
50.40%
NPV（3%）
¥600,676
DSCR
1.309
CCR
6.01%
損益分岐家賃
¥100,530/月
LTV
90.0%
返済比率
45.9%
K%
3.67%
BER
77.8%
レバレッジ効果
Cap Rate: 4.33%
K%: 3.67%
→ 正のレバレッジ（Cap Rate > K%）
良好 許容範囲 参考値 未該当 要注意
投資診断
ルールベース自動分析B
総合判定: 概ね良好
バランスの取れた投資案件です。詳細を確認のうえご判断ください。
DCBA
✓
保有期間を通じたROIは50.40%と高水準です。
投資判断は専門家にご相談ください。本診断は参考情報であり、投資の成果を保証するものではありません。
内訳
収入
| 月額家賃 | ¥120,000 |
| 年間家賃収入（満室） | ¥1,440,000 |
| 空室損（8%） | -¥115,200 |
| 空室考慮後年間収入 | ¥1,324,800 |
年間運営費
| 管理費 | ¥96,000 |
| 修繕積立金 | ¥72,000 |
| 固定資産税 | ¥80,000 |
| 火災保険料 | ¥15,000 |
| 管理委託費 | ¥66,240 |
| その他修繕費 | ¥50,000 |
| 入退去コスト | ¥80,000 |
| 大規模修繕積立 | ¥0 |
| 共用部経費 | ¥0 |
| 年間運営費合計 | ¥459,240 |
融資
| 借入額 | ¥18,000,000 |
| 月々返済額 | ¥55,113 |
| 初年度年間返済額 | ¥661,358 |
| うち元金返済 | ¥394,060 |
| うち利息 | ¥267,298 |
| 総返済額 | ¥23,147,544 |
| 総利息 | ¥5,147,544 |
投資指標
| 自己資金（頭金 + 諸経費） | ¥3,400,000 |
| 購入時諸経費 | ¥1,400,000 |
| LTV（借入比率） | 90.0% |
| 表面利回り | 7.20% |
| 実質利回り | 4.04% |
| NOI | ¥865,560 |
| DSCR | 1.309 |
| CCR | 6.01% |
出口（売却）
| 想定売却価格 | ¥18,000,000 |
| 売却時諸経費 | ¥720,000 |
| 売却時ローン残高 | ¥13,780,493 |
| 売却時手取り | ¥3,499,507 |
| 売却込み総利益 | ¥1,713,727 |
| ROI | 50.40% |
| IRR | 5.09% |
※ 年次シミュレーションでは家賃下落率・経費上昇率を反映しています。上記の初年度指標とは差が出る場合があります。
年次キャッシュフロー
| 年 | NOI | CF | 累積CF | ローン残高 |
|---|---|---|---|---|
| 1年目 | 865,560 | 204,202 | 204,202 | 17,605,940 |
| 2年目 | 856,057 | 194,699 | 398,901 | 17,205,928 |
| 3年目 | 846,554 | 185,196 | 584,097 | 16,799,874 |
| 4年目 | 837,049 | 175,691 | 759,788 | 16,387,688 |
| 5年目 | 827,543 | 166,185 | 925,973 | 15,969,276 |
| 6年目 | 818,036 | 156,678 | 1,082,651 | 15,544,545 |
| 7年目 | 808,525 | 147,167 | 1,229,818 | 15,113,398 |
| 8年目 | 799,011 | 137,653 | 1,367,471 | 14,675,740 |
| 9年目 | 789,493 | 128,135 | 1,495,606 | 14,231,472 |
| 10年目売却 | 779,972 | 118,614 | 1,614,220 | 13,780,493 |
| 11年目 | 770,445 | 109,087 | 1,723,307 | 13,322,704 |
| 12年目 | 760,914 | 99,556 | 1,822,863 | 12,858,000 |
| 13年目 | 751,378 | 90,020 | 1,912,883 | 12,386,277 |
| 14年目 | 741,836 | 80,478 | 1,993,361 | 11,907,430 |
| 15年目 | 732,286 | 70,928 | 2,064,289 | 11,421,350 |
| 16年目 | 722,730 | 61,372 | 2,125,661 | 10,927,929 |
| 17年目 | 713,166 | 51,808 | 2,177,469 | 10,427,055 |
| 18年目 | 703,595 | 42,237 | 2,219,706 | 9,918,616 |
| 19年目 | 694,015 | 32,657 | 2,252,363 | 9,402,498 |
| 20年目 | 684,424 | 23,066 | 2,275,429 | 8,878,585 |
| 21年目 | 674,826 | 13,468 | 2,288,897 | 8,346,759 |
| 22年目 | 665,216 | 3,858 | 2,292,755 | 7,806,901 |
| 23年目 | 655,596 | -5,762 | 2,286,993 | 7,258,889 |
| 24年目 | 645,965 | -15,393 | 2,271,600 | 6,702,599 |
| 25年目 | 636,322 | -25,036 | 2,246,564 | 6,137,908 |
| 26年目 | 626,666 | -34,692 | 2,211,872 | 5,564,688 |
| 27年目 | 616,999 | -44,359 | 2,167,513 | 4,982,811 |
| 28年目 | 607,317 | -54,041 | 2,113,472 | 4,392,145 |
| 29年目 | 597,621 | -63,737 | 2,049,735 | 3,792,557 |
| 30年目 | 587,911 | -73,447 | 1,976,288 | 3,183,914 |
| 31年目 | 578,185 | -83,173 | 1,893,115 | 2,566,078 |
| 32年目 | 568,445 | -92,913 | 1,800,202 | 1,938,911 |
| 33年目 | 558,688 | -102,670 | 1,697,532 | 1,302,271 |
| 34年目 | 548,914 | -112,444 | 1,585,088 | 656,016 |
| 35年目 | 539,123 | -122,235 | 1,462,853 | 0 |